Co zawiera raport spółki
Raport ma stały układ, więc każdy kontrahent w teczce wygląda tak samo i łatwo porównać dwa dokumenty położone obok siebie.
- Nagłówek: pełna nazwa, numer KRS, NIP, forma prawna, siedziba, PKD, kapitał zakładowy, status VAT.
- Wyniki finansowe w tysiącach złotych z pięciu lat: przychody, wynik operacyjny, EBITDA, wynik netto, majątek spółki, kapitał własny, zobowiązania, środki pieniężne, zatrudnienie.
- Wskaźniki za ostatni rok z percentylem w dziale PKD: marże, rentowność kapitału, zadłużenie, płynność gotówkowa, przychód na zatrudnionego.
- Kto stoi za spółką: zarząd, prokurenci, rada nadzorcza i wspólnicy z udziałami.
- Szacowana wartość udziałów całej spółki, z metodą i rokiem danych (od planu Analityk).
- Opis trendu wyników i pozycji w branży, napisany zwykłym językiem.
Na dole każdej strony jest data wygenerowania i data pobrania danych, więc wiadomo, na jaki dzień raport jest aktualny.
Kiedy raport przydaje się najbardziej
Raport w PDF rozwiązuje problem, który zna każdy, kto musi udokumentować decyzję o kontrahencie. Sam fakt, że ktoś zajrzał do sprawozdania, nie zostawia śladu. Plik w teczce zostawia.
- Przed podpisaniem umowy z nowym dostawcą albo odbiorcą, jako część procedury kontroli kontrahenta.
- Przy wniosku o limit kupiecki, gdy dział sprzedaży prosi o odroczony termin płatności dla klienta.
- W komitecie kredytowym, jako jednolite podsumowanie kondycji klienta faktoringu albo leasingu.
- W biurze rachunkowym, przed rozmową z klientem o jego wynikach na tle konkurencji.
- Przy przeglądzie portfela, gdy co roku trzeba odświeżyć ocenę stałych kontrahentów.
Raport z rejestru a raport z danymi porównawczymi
Sprawozdanie pobrane z repozytorium KRS jest dokumentem źródłowym, ale do teczki nadaje się słabo. Ma kilkadziesiąt stron, obejmuje jeden rok i nie mówi, czy wyniki są dobre jak na tę branżę. Raport, który przygotowujemy, robi z tych danych podsumowanie decyzyjne.
| Element | Sprawozdanie z repozytorium | Nasz raport PDF |
|---|---|---|
| Zakres lat | jeden rok obrotowy na plik | pięć lat w jednej tabeli |
| Wskaźniki | trzeba policzyć samodzielnie | policzone, z dynamiką rok do roku |
| Tło branży | brak | percentyl w dziale PKD |
| Organy i wspólnicy | osobno, w odpisie KRS | w tym samym dokumencie |
| Długość | często kilkadziesiąt stron | kilka stron |
| Czas przygotowania | pobranie i lektura kilku plików | kilka sekund |
Jeśli potrzebujesz samych liczb do dalszej obróbki, a nie dokumentu, lepszy będzie eksport danych finansowych spółek do XLSX albo CSV.
Jak powstają liczby w raporcie
Wszystkie kwoty pochodzą ze sprawozdań złożonych przez spółkę do repozytorium dokumentów finansowych KRS, odczytanych z plików XML. Wskaźniki liczymy według wzorów opisanych w metodologii, a percentyle na spółkach z tego samego działu PKD i tego samego roku danych. Jeśli za któryś rok spółka złożyła tylko skan, w raporcie widać to wprost, zamiast pustej komórki bez wyjaśnienia.
Raport nie jest opinią o wiarygodności ani rekomendacją. Pokazuje fakty ze sprawozdań i porównanie z branżą, a decyzję podejmujesz ty. Jak czytać poszczególne pozycje, wyjaśniamy na stronie o tym, co sprawdzić w bilansie spółki.
Raport w procedurze kontroli kontrahenta
Coraz więcej firm ma spisaną procedurę weryfikacji kontrahentów: kto sprawdza, co sprawdza i gdzie zostaje ślad. Raport spółki dobrze się w nią wpisuje, bo łączy w jednym dokumencie kilka kontroli, które zwykle robi się osobno.
- Istnienie i status: numer KRS, forma prawna, status w rejestrze.
- Podatnik VAT: status z białej listy na dzień pobrania danych.
- Kondycja finansowa: trend przychodów, wynik, kapitał własny i zadłużenie z pięciu lat.
- Reprezentacja: kto może podpisać umowę w imieniu spółki, czyli zarząd i prokurenci.
- Właściciele: wspólnicy i ich udziały, a przy spółce zależnej spółka matka z własnym profilem.
Przy stałych kontrahentach wystarczy odświeżyć raport po każdym nowym sprawozdaniu. Żeby nie pilnować dat samodzielnie, dodaj takie spółki do obserwacji. Działy, które oceniają wielu kontrahentów naraz, opisujemy na stronie ocena kontrahenta dla analityków ryzyka.
Limity raportów w planach
Liczba raportów to wykorzystanie w okresie rozliczeniowym: usunięcie pobranego pliku nie przywraca limitu, a nowa pula zaczyna się z kolejnym okresem. Ceny są netto, doliczamy 23% VAT.
| Plan | Raporty PDF miesięcznie | Cena przy rozliczeniu rocznym |
|---|---|---|
| Biuro | 20 | 99 zł netto / mies. |
| Analityk | 100 | 249 zł netto / mies. |
| Zespół Ryzyka | 500 | 645 zł netto / mies. |
| Instytucja | 3 000 | 1 645 zł netto / mies. |
Po założeniu konta możesz jednorazowo pobrać skrócony raport jednej spółki ze znakiem wodnym, żeby zobaczyć układ dokumentu. Pełne porównanie planów jest w cenniku.
Jak przygotować raport spółki
- Znajdź spółkę. Wpisz nazwę, NIP albo numer KRS w wyszukiwarce i otwórz profil.
- Sprawdź zakres danych. W profilu widać, za które lata są liczby, a za które tylko informacja o złożeniu skanu.
- Kliknij Raport PDF. Plik powstaje w kilka sekund i trafia też do listy raportów w panelu, skąd pobierzesz go ponownie bez zużywania limitu.
- Dołącz do teczki. Zapisz plik w dokumentacji kontrahenta albo wyślij go do osoby, która podejmuje decyzję.
Pytania i odpowiedzi
Czy raport jest dokumentem urzędowym?
Nie. To opracowanie danych z rejestrów publicznych. Jeśli potrzebujesz dokumentu urzędowego, pobierz odpis KRS albo samo sprawozdanie z repozytorium.
Czy mogę oznaczyć raport logo mojej firmy?
Raport ma stały układ z naszym oznaczeniem i datą pobrania danych. Dane do własnego szablonu wyeksportujesz do XLSX.
Czy raport aktualizuje się po nowym sprawozdaniu?
Wygenerowany plik jest zapisem stanu z dnia wygenerowania. Po złożeniu nowego sprawozdania utwórz nowy raport, a spółki pod obserwacją dostaną alert, że jest co odświeżyć.
Czy w raporcie są dane osobowe?
Tylko te, które są publiczne w KRS: imię i nazwisko oraz funkcja w organach spółki albo udziały wspólnika. Nie pokazujemy numerów PESEL, dat urodzenia ani adresów zamieszkania.